CFPとは何か・・・
サーティファイド ファイナンシャル プランナーは金融の資産を管理する規格の流れの六大措置に従って、取引先に人生の目標の専門の人を実現するように助けるのです。1名の“金融の資産管理師”として、正しく取引先の財務の状況を分析して評価する必ずことができなければならなくて、そして取引先のつきあった生活段階リスク受ける能力とによって、取引先のために着を量って1部の合理的な資産管理の方案を注文して作らせます。
一般的に言えば、各国の政府はすべてサーティファイド ファイナンシャル プランナーに対して対応する管理の標準を設立していないで、各種の金融の顧問の提供したサービスによって監視・管理を行うのです。例えば、資産管理にサービスを提供する同時にまた証券のブローカーに従事してあるいは証券の相談サービスの資産管理の従事する人に提供して、漕がれて証券の仲買人あるいはのために顧問の監視・管理の範疇を投資して、彼のサービスは証券の監督部門の監督を受けて、規則違反行為は相応する法律の制裁を受けます。
金融の資産を管理する師のサービスの質を保証するため、市場秩序を守って、国際上の実践経験は、自律性を創立します、利を得ません、非政府の専門の資格認証機構、通って一定の専門のレベルを達成することに対して道徳的な水準の金融の資産管理人員と管理を認証することを行って、業界の公を高めて力を信じます。
2004年9月1日、中国の金融は発展の基金会の金融の資産管理の標準委員会を教育して、Financial Planning Standards Council of China（以下が中国の金融の資産管理の標準委員会と略称します、FPSCC）は正式に創立します。第1期の主任は中国にあります金融界のために崇高な威信の劉鴻儒教授を有して、副主任は中国工商銀行の副頭取の張福栄、北京大学経済学院の院長の劉偉教授で、事務総長は蔡重直博士です。
中国の金融に対して資産を管理してサービスして専門の資格の認証の現状に不足して、中国の金融の資産管理の標準委員会は3年続く調査研究を経て、中国で国際CFP専門の資格を導入して制度を認証することを決定します。
CFP Certified Financial Plannerの頭の字母が略語をつくるので、金融に従事して資産を管理するので、国際を達成するCFP組織所の規定の教育（Education）、試験（Examination）、就職して（Experience）と職業の道徳（Ethics）の標準（以下の略称が“4E”の標準のため）を経験します、そして資格の認証の専門の人を得ます。
資産を管理する技能の金融の資産を管理する師の需要の数量とせっぱつまっている性を備えて大体において皆はるかに上回って国際水準のCFPを備えますについて国内を考慮に入れて、中国の金融の資産管理の標準委員会は多数の国際CFP正式の成員を組織する方法を採用することを決定して、中国で両(2)レベルの金融を実施する資産管理師は制度を認証します。国際金融の資産を管理する師（Certified Financial Planner、以下の略称CFP）を認証する以外、また金融の資産を管理する師（Associate Financial Planner、以下の略称AFP）を認証します。
AFPとCFP
中国の金融が発展の基金会の金融の資産管理の標準委員会を教育して多数の国際CFP正式の成員を組織する方法を採用することを決定して、中国で両(2)レベルの金融を実施する資産管理師は制度を認証して、つまり金融の資産を管理する師（Associate Financial Planner、以下の略称AFP）と国際金融の資産を管理する師（Certified Financial Planner、以下の略称CFP）の認証の制度。AFPの商標は、CFPの商標はそうです。中国の金融は国際CFPになって正式の成員を組織します前に発展の基金会の金融の資産管理の標準委員会を教育して、ただAFPの資格の認証だけを行って、国際CFPになって正式の成員を組織します後で、AFPの資格が認証する以外、同時にCFPの資格の認証を行います。
中国の金融によって発展の基金会の金融の資産管理の標準委員会を教育する決まり、AFPはまだCFPなのに関わらず、すべて必ずその制定の教育（Education）、試験（Examination）を達成しなければならなくて、就職して（Experience）と職業の道徳（Ethics）の標準（以下の略称が“4E”の標準のため）を経験します後で、方は関連している資格の認証を得ることができます。
中国の金融が発展の基金会の金融の資産管理の標準委員会の創立を教育した後に、18の国際CFPを研究して正式の成員国家/地区CFP育成訓練の経験を組織して、特に米国、カナダ、オーストラリア、日本、台湾と香港CFP育成訓練の経験の基礎の上で、中国の実際の情況によって、ひとまとまりの結合の国際化と国産品の見直しを開発して、現実性と展望性に両方に配慮を加えて、金融の資産管理の基礎を含みます、計画を投資します、個人のリスク管理が保険と計画を立てます、従業員の福利と定年退職計画、個人の税務と遺産の計画など5つのモジュールの合計の240時間の金融の資産管理師は体系を育成訓練します。委員会を通って通ることを討論して、それを資産を管理する師の資格が“4E”の標準の中の教育の標準を認証することに確定して金融になって、相応し5つのモジュールの資格の試験時間を含んで10時間に決めます。
第1陣のAFPの学生が試験を育成訓練してと終わりました後に、中国の金融の資産管理の標準委員会はその元からあるAFPとCFP資格について体系を認証して、国際CFPと及び何級もの制のオーストラリア、シンガポール、日本、韓国などの正式の成員を採用して十分な交流を行ってと再び探求することを組織します。広範にそれぞれ大いに参加して金融機関と学生の意見を教え諭すことを求めて、そして上海、南京と杭州などまで(へ)実際に調査し研究する基礎の上で行って、カナダの麦Gill大学、台湾からの金融を組織してすって庭、中国人民銀行の大学院生の部、北京大学、清華大学の有名な学者を教え諭して、金融の資産管理分野からの先輩の専門家と5回行って正式に論証して、最後に前の制定したAFP資格に対して標準と未来行うCFP資格を認証して標準的な調整の方案（中国の金融の資産管理の標準委員会の両(2)レベルの資格を参照して体系の説明図を認証することをもらいます）を認証することを出しました。
金融の資産管理師は体系の調整の原則と精神を認証して次の通りです：
一、AFP資格とCFP資格の位置付けに関して
国際によって経験して、AFPとCFP両(2)レベルの資格の間は明らかな違いがあるべきで、原因は：
1) 国内は大体において資産を管理する技能AFPの需要の数量とせっぱつまっている感を備えますについて皆はるかに上回って国際水準のCFPを備えます；
2) AFPとCFP両(2)レベルの資格の間は明らかな違いがあって、AFPとCFPの相違化を保証することができます；
3) 国際組織は中国を許可して両(2)レベルの認証の体系を実行します時、明確にAFPとCFPが持って人を照らすことを指摘しています 間が一定の開きを維持するべきなことを数えます；
4) 何級も実行して制度の国家を認証して、AFPとCFPは人数のによって大体10：1ですに比べて持ちます。
二、AFPとCFP育成訓練の標準の位置付けに関して
AFPは育成訓練する第1段階を育成訓練してCFPになって、課程は金融の資産管理の原理で、合計の108時間。
育成訓練しますを通じて(通って)、学生はできるべきです：
ﾗ AFPを備えて水準の中国の国産品の見直しの金融の資産を管理する師によって持つことになります；
ﾗ 近代的な金融の資産を管理する理論を理解します；
ﾗ 大体において各資産管理のツールを掌握します；
ﾗ 取引先のためにサービスする基本的な技能を備えます；
ﾗ 崇高な金融の資産を管理する職業の道徳を持ちます；
ﾗ 修了試験を通して、学生は《金融の資産管理師が合格の証明書を育成訓練します》を獲得することができて、それによって満たしてAFP資格試験の要求に参加します；AFP資格を獲得してそして高級な資産管理の育成課程に参加して修了しました後に、CFP資格試験に参加することを申請することができます。
AFP育成訓練を完成した後で、学生はCFP第2段階の育成訓練に参加することができて、つまり高級な金融の資産を管理する課程。それは含んで、“計画を投資します”、“個人のリスク管理が保険と計画を立てます”、“個人の税務が遺産と計画を立てます”、と“従業員の福利と定年退職計画”の4つの専門科目、および総合訴訟の実例は練習して、合計132時間。しかもCFPを完成するのが育成訓練します合格の後で、すぐCFP資格試験に参加することができます。
育成訓練しますを通じて(通って)、学生はできるべきです：
ﾗ CFPを備えて水準の国際化の金融の資産を管理する師によって持つことになります；
ﾗ 近代的な金融の資産を管理する理論を掌握します；
ﾗ 熟練した運用の各資産管理のツール；
ﾗ 取引先のためにサービスする総合技能を高めます；
ﾗ 崇高な金融の資産を管理する職業の道徳を持ちます；
ﾗ 修了試験を通して、学生は《国際金融の資産管理師が合格の証明書を育成訓練します》を獲得することができて、CFP資格試験に参加することを申請することができます。
三、体系の調整する説明に関して：
中国の金融が発展の基金会の金融の資産管理の標準委員会を教育して国際CFPによって教育指導要綱の要求を組織して、“金融の資産管理の原理”の課程（78時間）に元からあることに対して増加して充実させることを行って、CFP職業の道徳と執業の標準、取引先の価値指向と行為の特性、金融の資産管理と法律、経済学の基礎などの内容を新たに増加して強化しました；そしてもとの“計画を投資します”、“個人のリスク管理が保険と計画を立てます”、“個人の税務が遺産と計画します”を“従業員の福利と定年退職計画”の課程の内容と行って適切に減らします。新しいAFP育成課程の合計の108時間。
CFP課程（132時間）の内容は含みます：“計画を投資します”、“個人のリスク管理が保険と計画を立てます”、“個人の税務が遺産と計画を立てます”と“従業員の福利と定年退職計画”の4つの専門の課程；その他に、同時に48時間の総合訴訟の実例をプラスしてもしも課程を分析するならば。